中国社会科学网讯（记者 黄亚楠）11月10日，由中国管理科学学会、北京大学国家金融研究中心与北京大学光华管理学院联合主办的北京大学中国财富管理论坛暨中国式财富管理研究院成立仪式在京举行。北京大学副校长王博出席开幕式并致辞。

　　北京大学光华管理学院院长刘俏首先对参会的各位领导嘉宾表示欢迎。刘俏介绍道，北京大学光华管理学院自1985年诞生起就与中国改革开放进程息息相关，改革开放进程中诸多重大政策议题、经济问题的讨论、政策的制定都能看到北京大学光华管理学院老师、同学的身影。刘俏认为，当前中国式财富管理到了一个重要的时间节点。“我们预测2021年前后能达到200万亿，这200万亿的财富怎么去实现金融的本质，就是说跨时间或者空间的转换。这里面用什么样的方法、用什么样的理念、用什么样的工具能够让它们升值，能够让这些财富更好的服务于个人、家庭甚至社会的福祉，我想这里面很多的宏大课题值得去探讨和研究。”刘俏最后补充道。

　　中国管理科学学会副会长张晓东表示，中国式财富管理具有多重重要意义。首先，人民对美好生活的追求正是通过财富的创造和增加来体现的。国家的富强也是通过大量高质量财富的积累来充分体现，贫穷从来不是任何组织和个人理想与追求的选项。其次，“管”“理”两字，“理”即秩序化、规则化、合理化。“我们的所有财富需要让它有序化，所以才能够高效，才能够最后提高它更好的保值、增值、提高价值。”张晓东解释道。“管”即控制，财富处于流动当中，需要管理以规避风险。财富管理就是保证财富均衡稳定的有序增长。再者，中国人的财富呼唤中国式财富管理，人类的文化存在多样性，中国的发展也具有鲜明的中国特色，所以中国人的财富必然需要中国式财富管理。虽然国内财富管理刚刚起步，引进、借鉴、吸收发达国家成功的财富管理经验非常重要，但归根究底中国式财富管理才是中国人财富发展最重要的保障。最后，财富的本质体现为价值，财富的核心在于信誉，财富需要保持通过信誉的创造和增值实现保值和增长。

　　中国光大集团党委书记、董事长李晓鹏表示，当前，中国特色社会主义进入新时代，社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要与不平衡不充分的发展之间的矛盾。在金融领域，机构、个人财富保值增值的意愿日趋强烈，对金融机构提出了更高的要求。为了顺应这种趋势，金融机构需要树立正确的财富管理理念、培育财富管理能力，为即将到来的财富管理3.0时代做好准备。李晓鹏认为，中国财富管理3.0时代应该特别强调“大”“真”“新”的三大特征，需要赋予财富管理理念更加全面、更为真实、更有前瞻性的内涵。“大”是指财富管理的客户更加广泛、产品更加多元。传统财富管理主要服务于中高净值个人客户。而大财富管理时代的客户，不仅包括传统的个人客户，也包括公司客户、机构客户、政府客户，与国际上通行的高净值客户的定位有所区别。“真”是指回归财富管理的本源。“何为财富管理的本源？核心是做到三个‘真’。一是产品创设发行要真实。财富管理机构必须持牌经营，不能是非持牌、不受金融监管的机构；产品销售要对应真实的财富管理需求，与投资者的风险识别、风险承担能力相匹配。二是投资管理要真实。为客户实现财富保值增值，根本上考验的是金融机构优化配置金融资源的能力。随着“穿透式”监管日益成熟，通过层层嵌套逃避监管、违规投资博取高收益的做法将被市场摒弃；专注于资产配置、凭实力服务客户的机构才能‘笑到最后’。三是风险收益要真实。理财产品的收益与风险要真实匹配，只有真正实现‘卖者尽责、买者自负’，才能回归到财富管理的本源。”李晓鹏解释道。“新”是指适应金融科技的发展趋势，财富管理进入高科技、智能化新时代。当前金融与科技深度融合，开启了金融科技时代。纵观金融史，技术变革一直是金融发展的动力，技术跨越成就了金融行业的大变革与大发展。金融科技必将大大提高财富管理服务的覆盖率。使用网上银行、手机银行、开放银行等数字手段获取理财服务，使客户摆脱了对理财中心、私人银行、大户室等物理场所的依赖。