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布局“一带一路” 财务公司“补缺”产品定制
2017年06月19日 11:26 来源:中国经营报 作者: 字号

内容摘要:随着“一带一路”建设重大项目的相继落子,作为企业“内部银行”的财务公司也积极布局,从调配资源、定制金融创新产品、防控风险等方面为企业“走出去”提供后盾。

关键词:财务公司;产品定制;一带一路;集团;定制

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  随着“一带一路”建设重大项目的相继落子,作为企业“内部银行”的财务公司也积极布局,从调配资源、定制金融创新产品、防控风险等方面为企业“走出去”提供后盾。

  近日,中国铁建财务公司党委书记、总经理冀涛表示,由于财务公司对企业的需求相较商业银行更为了解,适合在定制金融产品上有所作为。对于财务公司来说,提供的金融服务不仅仅是信贷资金支持,由于建筑行业的较强个性,在保函、票据、外汇等业务上也大有作为。

  量身定制

  “商业银行在金融服务中,更多站在利益的角度。财务公司是集团内部企业,在需求和服务上的考虑更加全面,这也是财务公司的特点和机会。”冀涛表示,财务公司在商业银行不能满足或者尚有不足的地方发挥作用,用定制金融产品的手段为企业排忧解难。

  他认为,“一带一路”建设为中国制造“走出去”提供了千载难逢的机会,中国铁建集团的海外业务也增长迅猛,截至目前,业务经营范围已经遍及“一带一路”沿线41个国家,拥有近160个在建项目,合同金额超过140亿美元,涉及到铁路、公路、机场、港口等众多领域。

  “在工程类项目中,企业通常会面临一些金融上的需求。以存款证明为例,很多企业只需要将资金存到指定账户开具一张证明,而这部分的资金使用时间非常短暂,却可能难倒一批企业。”冀涛表示,“商业银行对于这种贷款不大可能给予满足,这个时候,财务公司的优势就显现出来了。”

  对于工程建设类企业,往往招投标都有保函的需求,银行开具的保函通常有一定的费用,增加了投标的成本。“中国铁建财务公司给企业集团旗下子公司开具保函全部免费,这为集团节省了一笔不小的开销。”冀涛称。

  据估算,中国铁建集团去年新签合同额约1万亿元左右,对应的保函规模至少在3万亿元以上。

  更重要的是,财务公司对企业降低融资成本有明显的作用。2014年8月,在中国铁建建设运营的广西资兴项目融资谈判阶段,由于当时长端利率高企,给项目融资带来了一定压力。

  2014年9月底,中国铁建财务公司向牵头行出具了金额为16.1亿元的银团贷款承诺函,对贷款规模提供兜底,提振了外部银行的信心,使得银团贷款利率由起初上浮5%调整为下调5%,节省了近2000万元的融资成本。

  “对于重大‘一带一路’项目,财务公司在外汇管理、票据使用、风险防控和对接银行资源等方面都可以发挥作用。”冀涛表示,中国铁建集团旗下核算单位约1.6万个,财务公司在面对他们时扮演的角色基本等同于银行。

  金融护航

  对于财务公司在“一带一路”上的作用,冀涛表示,公司紧跟集团“一带一路”进行布局,始终本着“金融先行,精准服务”的理念,向重点区域、重点项目给予信贷服务和资金支持政策倾斜,发挥集团内部金融服务平台职能。

  据悉,财务公司能够通过引荐合作银行参与,发挥银团参与行话语权作用,促进银团组建和降低项目融资成本;在传统信贷业务模式基础上,结合集团特色打造信贷额度共享和混用模式,为高端制造板块提供流动资金、票据等支持;凭借财务公司保函免收手续费和保证金优势,为成员单位在“一带一路”项目上节约财务费用,减少资金占用。

  冀涛认为,“一带一路”是中国铁建集团整体出海发展的战略目标和方向,而财务公司就是航线上的金融“护航者”。“一带一路”沿线国家基础设施相对薄弱、资金存量略显匮缺,集团需要产业板块和金融板块的深度融合和互动。

  截至2017年6月上旬,中国铁建财务公司为成员单位授信1288亿元,服务对象遍及中国铁建旗下5000多个核算单位,吸收存款615亿元,发放贷款455亿元,票据贴现21亿元,票据承兑80亿元,委托贷款169亿元,保函87亿元。

  “面对‘一带一路’建设机遇,财务公司也要进行转型升级。伴随集团的‘走出去’,财务公司依靠传统业务模式已经不能满足企业集团需求和自身发展需求,要在协助集团集中资金、降低成本、控制风险的基础上,加大产品创新力度和服务范围,通过更多的产品研发、风控措施、信息科技手段实现业务上的新发展。”冀涛称。

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