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广东自贸区推进金融改革服务实体经济 跨境收支爱上人民币
2018年01月04日 08:53 来源:人民日报 作者:李刚 字号

内容摘要:自2014年12月以来,广东自贸区金融改革创新先行先试,取得了一批具有开创性、实效性的成果。

关键词:自贸区;广东;跨境人民币;融资;人民币资金;企业;粤港澳大湾区;金融改革;创新;境外

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  “人民币已成为广东自贸区跨境收支主要货币。”中国人民银行广州分行行长王景武坚定的口吻让人倍感振奋,自2014年12月国务院同意设立广东自贸区以来,广东自贸区金融改革创新先行先试,取得了一批具有开创性、实效性的成果。

  截至2017年9月末,广东自贸区南沙、横琴片区办理跨境人民币结算业务5503.2亿元,占本外币的比例为84.4%。跨境人民币业务深化金融领域开放创新,成为广东自贸区金融改革创新的一大亮点。

  拓展跨境人民币业务

  连珠海大横琴公司自己都没有想到,他们在香港发行的“点心债”(香港离岸人民币债券)会这么受欢迎。在国务院批复设立广东自贸区之际,作为横琴新区的投资建设管理机构,在香港发行15亿元票面利率为4.75%的三年期离岸人民币债券,但没有想到认购金额达到30亿元人民币,超额认购1倍。

  与此同时,深圳前海金融控股有限公司在香港发行人民币债券10亿元,募集的资金50%调回区内、用于股权投资。而有更多的自贸区内企业表示,有境外发债的计划,在条件允许的情况下会利用自贸区的政策采取境外发债的形式来融资。境内资金成本高企,银行的信贷规模紧张,企业融资成本不断提高,在这种条件下推动企业境外发行人民币债券,不失为企业一条新的融资渠道。

  当然,“点心债”只是广东自贸区金融改革推进跨境人民币业务的一个方面,“跨境贷款”则为企业解决融资难、融资贵问题走出了另一条道路。从2015年7月起,广东自贸区内企业以及参与广东自贸区重点项目投资建设的广东省内企业,可直接向港澳银行业金融机构借入人民币贷款。如中电投珠海横琴热电有限公司是澳门电网重要电源支撑点,通过珠海建行从澳门建行获得了1亿元跨境人民币贷款,贷款利率比当时境内同期基准利率低16%,有效节约了融资成本,有力支持了澳门民生事业发展,推动了粤港澳优质生活圈建设。

  截至2017年9月末,广东自贸区南沙、横琴片区共有58家企业办理了跨境人民币贷款业务,备案金额281.6亿元,汇入贷款金额52.3亿元,为企业节约融资成本约1.5亿元人民币。跨境人民币贷款引入的人民币资金较境内融资成本低,有助于为自贸区内企业节约财务成本,达到服务实体经济目的。

  人民币资金池降低企业运营成本

  雅士利是一家生产乳制品的现代化大型企业,该企业在香港上市,在国内建立多家现代化生产基地,又在新西兰投资建厂,拥有境内外全资、控股企业19家。在此之前他们遇到不小的难题,他们在国内的企业融资难、融资贵,嗷嗷待哺,但他们企业在境外人民币资金充裕,那只“口袋”里的人民币不能掏给国内的企业用。雅士利特别希望金融主管部门能够建立一个机制,对他们这些“走出去”的企业,能够集中调配资金需求,将他们境外的人民币资金调回境内使用。

  根据《中国人民银行广州分行关于支持中国(广东)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》,中国银行南沙自贸区分行为雅士利国际集团办理了首批自贸区版跨境双向人民币资金池业务,帮助其根据自身经营和管理需要,在境内外非金融成员企业之间开展跨境人民币资金余缺调剂和归集。这有效解决了集团企业内部成员间短期资金余缺调剂,提升了资金运作效率,降低了企业整体运营成本。

  截至2017年9月末,广东自贸区南沙、横琴片区已为29家“走出去”的跨国企业备案29个人民币资金池,累计收付373.6亿元。

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